Guía de Gestión de Activos
Guía de Gestión de Activos
La plataforma de Gestión de Activos (AM) está pensada para gestores de activos, no para emisores. La diferencia:
- Un emisor quiere tokenizar un activo y distribuirlo entre inversionistas a través de Libertum.
- Un gestor de activos quiere dar seguimiento y operar una cartera de activos (algunos tokenizados y otros no), a menudo por cuenta de varios clientes.
La plataforma AM aporta el sistema operativo de registro. Cuando un activo está listo para tokenizarse, el módulo Tokenization Bridge lo traspasa sin fricción a la Plataforma del Emisor.
1. Elegir un nivel de AM
| Nivel | Mensual | Máx. de activos | Equipo | Uso |
|---|---|---|---|---|
| Asset Management Starter | $299 | 25 | 5 | Operadores de un solo fondo, family offices, gestores de activos individuales |
| Asset Management Pro | $499 | Ilimitados | 15 | Firmas multifondo, empresas operadoras inmobiliarias |
| Enterprise | $999 | Ilimitados | Ilimitado | Gestores de activos institucionales con necesidades a la medida |
Los planes Issuer Growth ($499) y Enterprise también incluyen acceso a AM.
2. El Asset Registry
El registro (núcleo / incluido) es la base de datos central de todos los activos bajo gestión. Por cada activo:
- Nombre, identificador, clase de activo y subclase
- Fecha de adquisición, costo de adquisición, valuación actual e histórico de NAV
- Vinculación con propietario / fondo / cliente
- Geografía, sector y métricas clave
- Estado: preadquisición / activo / enajenado / dado de baja
Búsqueda, filtrado, agrupación y exportación a CSV.
3. El Asset Workspace
Entra en cualquier activo para abrir su Workspace. Nueve pestañas:
- Overview — Resumen, datos clave, valuación actual y actividad reciente.
- Financials — Ingresos, gastos, resultados y flujo de caja (módulo Financial & Valuation).
- Documents — Bóveda documental segura (módulo Documents & Data Room).
- Maintenance — Órdenes de trabajo, bitácoras de servicio y registros de proveedores (módulo Maintenance & Operations).
- Compliance — Listas de verificación, pista de auditoría y calendarios de inspección (módulo Compliance & Audit).
- Valuation — Historial de avalúos, calendario de depreciación y actualizaciones de NAV (módulo Financial & Valuation).
- Holdings — Quién es dueño de este activo (clientes, fondos y tenedores de participaciones tokenizadas si se usa el bridge).
- Audit — Registro inmutable de actividad con cada cambio en la ficha del activo.
- Governance — Propuestas y votaciones a nivel de activo (módulo Governance & Voting).
4. Gestión del ciclo de vida
Lleva el activo a través de las etapas del pipeline: Pipeline / Preadquisición → Debida diligencia → Cierre → Activo / En operación → Preparación de salida durante el periodo de tenencia → Enajenación / Venta → Cerrado. Cada etapa cuenta con tareas obligatorias configurables, listas de documentos y aprobadores. Avanza etapa por etapa con pista de auditoría.
5. Mantenimiento y operaciones
Da seguimiento a las órdenes de trabajo asociadas a los activos: órdenes abiertas / programadas / en curso / completadas, gestión de proveedores (lista de proveedores, calificaciones e historial de pagos), calendarios de mantenimiento preventivo (por ejemplo, inspecciones trimestrales de HVAC) y bitácoras de servicio.
6. Finanzas y valuación
Cierre financiero de fin de periodo, calendarios de depreciación (línea recta, saldo decreciente, unidades de producción), presupuesto vs. real, y seguimiento de seguros e impuestos.
7. Cumplimiento y auditoría
Listas de verificación de cumplimiento por regulador, matriz de riesgos y calendarios de inspección. Se cruza con el cumplimiento del lado del emisor cuando el activo está tokenizado.
8. Documentos y data room
Almacenamiento seguro de documentos con categorización, control de versiones y registro granular de accesos. Se usa con frecuencia como data room virtual durante procesos de venta: otorga acceso por tiempo limitado a terceros específicos (abogados, valuadores, compradores potenciales).
9. Seguimiento de activos — QR / RFID / cadena de custodia
Genera códigos QR / de barras para activos físicos. Da seguimiento a la ubicación y a los cambios de custodia. Útil para la tokenización de materias primas, arte / coleccionables y cualquier activo físico donde la cadena de custodia forme parte del relato de cumplimiento.
10. Clientes y carteras
Soporte multicliente / multifondo. Cada activo puede vincularse a una o varias carteras de clientes con sus porcentajes de propiedad. Seguimiento de asignaciones, libro de propiedad y estados de cuenta por periodo para cada cliente.
11. Informes y analítica
12 plantillas integradas (desempeño del activo, desempeño del fondo, estado de cuenta del cliente, estado de cumplimiento, historial de valuación, resumen de mantenimiento, etc.). Constructor de informes personalizados. Envío programado por correo. Exportación a PDF y CSV.
12. Tokenization Bridge
El módulo más importante de AM. Cuando un activo gestionado en AM está listo para tokenizarse:
- Desde el Asset Workspace → Tokenize this asset.
- El bridge ejecuta una evaluación de preparación: ¿tiene el activo todos los documentos requeridos? ¿Está vigente la valuación? ¿Es limpia la estructura legal?
- Si está listo, el bridge lo traspasa al Tokenization Wizard de la Plataforma del Emisor y precarga los campos a partir de la ficha de AM (nombre, valuación, documentos, geografía y clase de activo).
- El emisor completa el asistente y lo envía.
- Tras el despliegue, la oferta en cadena queda vinculada de forma bidireccional con la ficha del activo en AM: los cambios en el cap table se ven en ambas vistas y las actualizaciones de NAV fluyen desde AM hacia la oferta.
Este es el puente que hace que AM y el Emisor se sientan como un solo producto: cualquier activo que operes puede convertirse en una oferta tokenizada con los datos que ya tienes.
13. Migración e importación
Asistente de importación desde CSV / Excel. Plantillas predefinidas para los sistemas de origen más habituales (Yardi, MRI, SAP). Carga masiva de documentos. Se usa para incorporar carteras de activos existentes.